בדיקת תיק פנסיוני מקיפה: מקסום קצבאות והוזלת דמי ניהול
רוב החוסכים לא יודעים כמה הם משלמים, איפה שוכבים כספים ישנים ואילו ביטוחים כפולים יורדים להם מהמשכורת. בדיקה אחת מרכזת את כל התמונה ומראה בדיוק מה אפשר לשפר.
איתור כספים אבודים
שולפים את נתוני המסלקה הפנסיונית ומאתרים קופות ישנות, חשבונות לא פעילים וכספים שנשכחו אצל מעסיקים קודמים.
ביטול כפל ביטוחים
בודקים בהר הביטוח אילו פוליסות חופפות זו לזו, כדי שלא תשלמו פעמיים על אותו כיסוי.
הוזלת דמי ניהול
משווים את דמי הניהול שלכם לממוצע בשוק ומשפרים תנאים מול הגופים המנהלים, גם בצבירה וגם בהפקדה.
התאמת מסלולי השקעה
מוודאים שרמת הסיכון של כל מסלול מתאימה לגיל, לטווח הזמן עד הפרישה ולמטרות שלכם.
איך זה עובד? שלושה צעדים פשוטים
- שלב 1
משאירים פרטים
שם וטלפון בלבד. חוזרים אליכם לתיאום שיחה קצרה ולקבלת ייפוי כוח לשליפת הנתונים.
- שלב 2
ניתוח מלא של התיק
בוחנים כל קופה, מסלול ופוליסה: דמי ניהול, תשואות, כיסויים ביטוחיים וכפילויות.
- שלב 3
המלצות ויישום
מקבלים דוח ברור עם המלצות מעשיות. אם תבחרו להמשיך, אנחנו מטפלים ביישום מול הגופים.
שאלות נפוצות
האם הבדיקה כרוכה בעלות או בהתחייבות?
לא. הבדיקה הראשונית ניתנת ללא עלות וללא התחייבות, ואתם מחליטים אם ליישם את ההמלצות.
מה זו המסלקה הפנסיונית?
מערכת מידע רשמית שמרכזת את כל המוצרים הפנסיוניים הרשומים על שמכם: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות.
האם צריך להעביר את הכספים לגוף אחר?
לא בהכרח. לפעמים מספיק לשפר את דמי הניהול או להחליף מסלול באותו גוף. ההמלצה נקבעת לפי מה שטוב לכם.
רוצים להבין קודם את הנושא? המדריך לדמי ניהול בפנסיה והמדריך לבחירת קרן פנסיה.
השירות ניתן על ידי עגורן פנסיוני, אלכסנדר יובנוביץ', סוכן ביטוח פנסיוני בעל רישיון מטעם רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון במשרד האוצר, בשיתוף סוכנות הביטוח U First.